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The Truth About Hedge Funds, Private Equity & Wall Street Lies | Mark Matson DSH #1227
Sun, 09 Mar 2025
🔥 Mark Matson on The Truth About Investing, Financial Scams & The American Dream 🚀 In this eye-opening episode, we sit down with Mark Matson, founder of Matson Money, to expose the biggest investment myths, hedge fund scams, and the truth about financial freedom. Mark shares his journey from struggling entrepreneur to managing over $11 billion in assets, while revealing how Wall Street misleads everyday investors. We dive into: ✅ Why hedge funds & private equity are riskier than you think ✅ The biggest investing mistakes people make & how to avoid them ✅ Why Bitcoin & crypto are pure speculation ✅ How Wall Street manipulates investors & sells false dreams ✅ The secret to building real wealth through disciplined investing This episode is packed with hard-hitting truths, money strategies, and insights for anyone serious about financial independence! 📲 Follow Mark Matson & Learn More: 🔗 Website: MatsonMoney.com 🔗 Instagram: @MatsonMoney 🔗 Book: Experiencing the American Dream – Available on Amazon ⏱ CHAPTERS 📌 00:00 – The Truth About Hedge Funds & Investing Scams 📌 03:15 – Why Most People Lose Money in the Stock Market 📌 07:30 – Crypto & Bitcoin: The Ultimate Speculation? 📌 12:10 – The Real Way to Build Wealth (Not Get Rich Quick) 📌 15:45 – Wall Street Lies & How They Manipulate Investors 📌 20:20 – Why Most Hedge Funds Are Designed to Fail 📌 24:10 – Investing Myths That Keep People Broke 📌 28:40 – How Mark Matson Built an $11B Asset Management Firm 📌 32:15 – The Importance of Diversification & Global Investing 📌 35:00 – Why Most People Chase the Wrong Investments 📌 38:45 – Mark’s Advice for Anyone Wanting Financial Freedom 🔥 Apply to Be on the Podcast & Business Inquiries: 🎙 APPLY TO BE ON THE PODCAST: https://www.digitalsocialhour.com/application 📩 BUSINESS INQUIRIES/SPONSORS: [email protected]
Chapter 1: What are the risks of investing in hedge funds and private equity?
Und die Art und Weise, wie diese Hedgefondsmanager arbeiten, ist, dass sie fünf oder zehn verschiedene Hedgefonds öffnen. Einer wird glücklich sein, hat viel Leverage drin, und dann werden sie das anbieten, während die Mehrheit der Fonds einfach absolut schrecklich sind.
Wir haben Mark Mattson hier von Mattson Money. Danke, dass du heute mitgekommen bist, Mann.
Schön, dass ich hier bin, Sean.
Hast du so weit in Vegas genossen?
Ja, ich bin gerade heute Morgen hier, aber wir werden ĂĽber die Wochenende bleiben.
Hast du einen schönen Trip geplant? Ja. Es ist immer ein Blast hier, oder? Ja. Wirst du nachher die Schläge schießen?
Nein, nein. Das ist ein Teil, was ich tue. Ich helfe Leuten, nicht mit ihrem Geld zu gambeln. Ich gehe zu Shows und genieĂźe all die Unterhaltung hier.
Aber ich bleibe weg von der Gambling. Du bleibst diszipliniert, oder? Ja. Was ist mit riskantem Gambling, wie Krypto?
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Chapter 2: Why is Bitcoin considered a speculative investment?
Oh, seit du gefragt hast, ja. Crypto in the book, experiencing the American dream, is under the section of toxic investments. Toxic investments are things like hedge funds, private equity, and Bitcoin is very dangerous. It's nothing but pure speculation. We're hitting the ground running here. Yeah, we're getting straight into it. And the reason is because there's no dare there.
Wenn du einen Stock kaufst, kaufst du einen Teil der Firma. Wenn du einen Bond kaufst, kaufst du eine Garantie von der Firma, um dich zurückzuzahlen. Wenn du Bitcoin kaufst, gibt es kein Da-und-Da. Also kaufst du wirklich nur Elektronen auf der Internetseite, hoffend, dass jemand, ich nenne es die größte Fuhld-Theorie, P.T. Barnum sagte, es gibt einen Sucker, der jeden Moment geboren wird.
Die einzige Grund, warum es hochgeht, ist, wenn jemand bereit ist, Ja. Ja. Ja. Also, wenn du Leute wie Michael Saylor siehst, die sagen, sie werden einen Millionenbetrag in einem Tag erzielen. Schreckt das dich? Nein. Ich meine, es gibt Leute, die dachten, dass Tulip-Bubbles weggehen werden, bis sie zerstört wurden.
Leute haben manchmal eine sehr kurze Erinnerung, wenn es um Investitionen geht, auch von Tech-Stocken im Allgemeinen. Erinnere dich, von 1995 bis 2000 waren Tech-Stocken um 45 Prozent pro Jahr fĂĽr fĂĽnf Jahre lang. and then they lost 75% of their value almost overnight. Wow.
And you see companies that were giants in their industries, companies like Kodak, companies like Blockbuster back in the day, and they just get destroyed and eventually go away. Boeing was another great example. It's only half of what it was trading for before a bunch of disasters hit them. There's always somebody pumping something. I don't listen to people like that.
Ja, Dell war auch ein anderer, oder?
Oh ja, Dell. Oh ja, ein groĂźer.
Als ich ein Kind war, war Dell groĂźartig. Microsoft war auch groĂźartig, als ich aufgewachsen bin. Ja. Jeder Computer in der Schule hat es gewohnt. Ja, du musst adaptierbar sein, glaube ich, ist das Wichtigste.
Ja, ich meine, einer der größten Verkäufer von Bitcoin, ein Bitcoin-Billionär hat letztens die Banane gekauft. Erinnerst du dich an diesen Picker? Die Banane ist auf der Wand mit einem Stück Dach. Oh ja, ja. Für 6 Millionen. Ja, Art ist immer schwierig, weil man nie weiß, was da passiert. Ich kaufe einfach, was ich mag. Was ich in der Wohnung hängen mag.
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Chapter 3: How does Wall Street mislead investors?
Und wie diese Hedge-Fund-Manager arbeiten, ist, dass sie fünf oder zehn verschiedene Hedge-Funds öffnen. Einer wird glücklich sein, er hat viel Leverage drin. Und dann werden sie diesen Advertisieren, während die Mehrheit der Fonds einfach absolut schrecklich sind. Eines der größten Investitionen, die da draußen liegen, ist, dass, wenn du ein Billionär sein willst, investiere wie ein Billionär.
Und die Wahrheit ist, dass für jeden Billionär da draußen, da sind Tens von Tausenden, wenn nicht Millionen von Menschen, die verkauft wurden und all das Geld verloren haben, das sie für ihre Träume brauchten.
Wow. Ja, wenn du es so ansprichst, diese Perspektive, richtig? Ja. Leute denken, sie könnten einfach auf die Träger der Menschen folgen oder so und viel Geld machen, aber es ist nicht so einfach.
Nein, es ist nicht. Ist das euer Ziel, den Markt jedes Jahr zu schĂĽtzen? No, the goal should be, because most people lose to the market by 3 to 5 percent a year, once you allocate your portfolio, what you want to do is target the return from that asset category, for example, small international stocks.
You want to own stocks in over 70 different countries, and then you want to equally weight your portfolio, so you're not trying to pick the best stocks. You own the market instead of playing the market, and that's the way to fulfill with getting rid of a ton of risk that most people take.
Was denkst du von der VC-Welt? Super riskant, oder?
Absolut. Private Lending, private Equity, Hedge Funds, Bitcoin, all this stuff. Look, if anything says you're going to get rich overnight, you can also lose your money overnight.
True. So you don't believe in get rich quick?
No, absolutely not. I mean, it took you a long time. Yeah, I opened my company up when I was 27 years old. It was 1991. And I went from zero assets under management to over $11 billion under management. Wow. When I started out, I had an overhead projector and a legal pad. That was my marketing material.
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Chapter 4: What is the right way to build wealth?
Hm, das ist interessant. 14% ist groĂźartig. Ich nehme das jeden Tag.
Sehr wenige Leute sehen jemals etwas so nahe wie das. Ja, besonders mit deiner AUM.
Es wird immer schwieriger und schwieriger, oder?
Das ist richtig. Wenn du einer der Menschen bist, die dir oder anderen sagen, dass sie die besten Stocks wählen werden, je mehr Geld du unter Management hast, desto schwieriger ist es, diese sogenannten Deals zu finden.
Richtig. Und das ist das, was mit meiner Mutter passiert ist. Sie war so versichert, dass sie das Prozent pro Jahr bekommen wird. Der Mann hat mir gesagt, dass er alle besten Stocks wählen wird. Und sie haben sie, Mann.
Das ist eine Art, wie sie sie bekommen. Eine andere Art ist, dass sie sie in straight-up Ponzi-Schemen bekommen, wie Bernie Madoff. Ich werde dir 10% pro Jahr machen.
Ich habe das auch gemacht, als ich jĂĽnger war.
Es wird nicht volatil sein. Du wirst nur ständig gute Rückzüge bekommen. Die Investitionsindustrie als Einzelne ist wahrscheinlich eine der dreckigsten, schmutzigsten Industrien, die da draußen sind.
Ich wurde auf einem 4x1 verabschiedet. Oh mein Gott. Ich bin sicher, du hörst von diesen 4x-Skammen, oder? Oh ja. Oh mein Gott, ich wurde so schlecht gespielt. Sie hatten sogar ein Dashboard, das dir zeigte, wie viel du machst und so. Es war alles nur dünner Luft. 4x-Industrie. Das ist ein schwieriger Raum, um Geld zu machen. Es ist, es ist wirklich so volatil.
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Chapter 5: How did Mark Matson grow his asset management firm?
I think a lot of them are overweighted to the Magnificent Seven. You've got Tesla, you still have Microsoft, you've got Apple, you've got Nvidia. These large, huge companies, they're way overweighted. Die S&P selbst ist überwältigt, fast 30% der Wert der S&P sind nur 7-Jährige. Wow.
Also, es ist nicht wirklich, die Leute denken davon, dass es viel Diversifikation gibt, aber all diese Stocks sind sehr hoch korreliert. Also, wenn sie kratzen, kratzen sie zusammen. Und ich denke, die Leute haben größtenteils vergessen, was diese Art von Schmerzen der 2008-2009-Periode fühlen.
Es hat eine gute Menge Zeit gedauert.
Und dann, natĂĽrlich, in der Covid in 2020, als es drei Monate lang gedauert hat, war der Markt fast 30 bis 40 Prozent runter, je nachdem, wie viele Stoffe du hattest.
Versuchst du, diese Kräfte zu präsentieren, oder wie approachierst du potenzielle Kräfte?
Alle Studien sagen, dass der Markt tatsächlich der beste Präsentator der Kräfte ist. Es wird also vor der Kräfte runtergehen. Oh wow. Oh wow. Oh wow. Und dann reduziert das den Risiko. Also, wenn diese Einkommen zerstört werden, ist das festgelegte Einkommen hoch.
Dann verkaufst du das festgelegte Einkommen, um zurück zu deinem Portfolio-Target zu kommen, was sich versichert, ohne überhaupt zu präsentieren, dass du ständig kaufst, wenn Dinge niedrig sind, und du verkaufst ständig, wenn Dinge hoch sind. Also, wenn Covid schlug. Der Markt brachte, wir haben unseren Kunden rund 300 Millionen von Fixed Income verkauft und sie in ihre Quote gelegt.
Dann kam der Markt 50%, 40, 50, 60%. Als das geschah, verkauften wir die Quote zurück in den Fixed Income. Also rebalanciert man sich ständig. Und das kontrolliert deinen Risiko, wenn du den höchsten erwarteten Return bekommst. Denn der Name des Spiels ist der höchste erwartete Return für jeden Risiko, den du nehmen willst. Und die meisten Leute haben keine Ahnung, wie man Risiken messen kann.
Im FuĂźball verwenden wir Standardvergleich. Die Akademiker verwenden Standardvergleich als Weg, es zu messen. FĂĽr eure Statistikmajoren da drauĂźen. Es gibt also eine Wissenschaft dafĂĽr, aber die meisten Leute denken nur davon ab, was fĂĽr Risiken sie haben.
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Chapter 6: Why is diversification important in investing?
I don't know if it's a bubble, but I am fascinated by it, truly fascinated. And if you look at, we were talking about the Internet earlier, so you've got the Internet, and now you have this situation where you've got AI, and you also have quantum computing at the same time. So a regular computer is about a million times faster than a human brain. A quantum computer is...
exponentiell höher als das. Rund eine Millionmal schneller als ein normaler Computer. Wenn du also Quanten-Computing mit AI verbindest, dann hast du unglaubliche Zukunftsfaktoren. Und dann kombinierst du das mit potenziellen Robotik. Wir haben gestern in Weymouth gefahren, in Scottsdale.
Ich habe sie hier gesehen. Ich glaube, sie haben hier ein BĂĽro oder so.
Es ist verrückt. Es ist surreal. Man kann es gar nicht glauben, dass es passiert. Du siehst diese Fahrt selbst. Du gehst irgendwo hin. Es wird also fantastisch sein. Viele von den Büchern sprechen darüber, wie du deinen persönlichen amerikanischen Traum erfüllen kannst.
Und wenn ich an all diese neuen Technologien denke, was ich für Menschen denke, besonders junge Menschen, die gerade anfangen, ein Geschäft zu schaffen, Ich glaube, es wird immer mehr der Punkt sein, dass nur Dinge, die inhaltlich menschlich sind, in der Zukunft ein Geschäftsmodell werden. Besonders für aspiring Entrepreneure.
Denn wenn es nicht menschlich ist, wie zum Beispiel Coaching und Content, was du gerade machst, Kreativität, wenn es nicht etwas ist, was... Ich glaube nicht, dass ein Roboter... Wir haben morgen den Superbowl. Ich glaube nicht, dass ein Roboter irgendwann coachen wird. Auch mit quantum AI und quantum Computing. Ich denke, das wird nicht passieren. Ich denke, das ist nur eine menschliche Sache.
Eine menschliche Reaktion, eine menschliche Interaktion, Gefühle, Emotionen, Intimität, Liebe. All das, das Chaos des menschlichen Lebens. Ich denke, dass menschliche Menschen sich immer mehr darauf konzentrieren müssen, wenn man ein erfolgreicher Entrepreneur wird. Man wird AI nutzen müssen.
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Chapter 7: What common biases affect investors?
Du musst Quantencomputing nutzen, aber die echte Wertung wird, glaube ich, wie wir es jetzt machen, von Mensch zu Mensch.
Ja, es wird schwer für sie sein, die Emotionen zu replizieren, zumindest für jetzt. Ja. Ich denke, es könnte Sierra in der Zukunft sein, wir werden sehen, aber es könnte Terminator sein. Ich wollte deine Meinung auf, dieser Typ ist einer der größten Podcaster, Dave Ramsey. Ja. Seine ganze Philosophie, was denkst du über Geldfreiheit?
Schau, ich denke, ich denke, ich weiß es nicht. Ich habe zwei Probleme mit Abraham. Ich bin mir sicher, dass er viele gute Dinge macht. Nummer eins ist, dass ich nicht denke, dass du mit Gott führen solltest. Ich denke, es ist sehr religiös, ganz ehrlich gesagt. Es ist gesagt, nimm nicht den Namen Gottes in Ruhe. Den Namen Gottes zu nennen, um Geld zu machen, denke ich, ist gegen die Schriften.
Und ich denke, es wäre besser, wenn du es nicht tust. Aber Nummer zwei ist, Wenn ich meine Firma begonnen habe, hatten wir 11 Billionen Dollar. Ich habe 70 Mitarbeiter, 500 Vorschläge, 72.000 Accounts, Geld in über 70 verschiedenen Ländern. Aber als ich angefangen habe, habe ich mit 30.000 Dollar Geld angefangen. Ich hatte drei Kreditkarten, alle drei maxxed out. Wow.
Und ich habe mein Vertrauenskonto genommen und ich habe es gekostet. Ich habe Geld für Häuser gekostet. Weißt du, wenn ich, weißt du, für meine Familie. Also, ich bin nicht so stanch, habe nie mehr Leverage, habe nie mehr Geld. Ich glaube nicht daran. Das andere, was Dave viel darüber spricht, ist, dass er viel darüber spricht, den Markt zu gewinnen.
und ständig 12% verdienen und versuchen, die aktiven Managern zu finden, die ich sage, das ist Gambling. Und ich denke, er schmerzt die Leute, die das tun. Und dann die letzte Sache, die viele Leute nicht wissen, ist, dass er seine Radio-Show nutzt, um Geld zu machen, indem er Leads an andere Anwesende gibt, die unter ihm signieren. Wow. Und er bekommt einen Prozent der Kommissionen. Wow.
Here's my little diatribe on Dave.
No, I mean, I agree with a lot of that. I think overall he's a net positive, but he definitely has some of those things you mentioned.
Yeah, for sure. People can get over leveraged and people can get, you know, massive credit card debt and a bunch of stuff. And it'd be better if they didn't do that for sure. Take a little bit with the good with the bad.
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Chapter 8: How can investors overcome emotional biases?
Oh, das ist ein guter Punkt, Mann. Meine Kaffeebillen haben sich in den letzten drei Jahren wahrscheinlich verdoppelt. Genau wie das. Genau wie das. Ich meine, Eier sind jetzt 12 Dollar.
Und ich wurde auf TV gefragt, was ist die Inflation transitory? Und transitory ist ein lustiges Wort fĂĽr, ist es kurzfristig? Ja. Inflation ist nie kurzfristig. Because once it gets in there, it's not going back. That year that was 9%, it's not going to go down 9%. That means it was short-term, right? Once it goes up, it stays up.
Now, you might slow the rate of inflation, but inflation is here to stay. Historically, it's been a little over 3%. 9% is three times what the average is. But I remember in 72, 73, 74, inflation was up 13, 14%. So we better keep... Die Spenden unter Kontrolle. Ich hoffe, Doge funktioniert gut. Ich hoffe, dass sie mehr Spenden bekommen. Wir mĂĽssen unsere Karten bezahlen.
Wir mĂĽssen unser Budget initial und eventuell balancieren. Oder wir enden in einer massiven Inflation.
Ja. Bist du ein Fan dieser Tarife, die Trump in anderen Ländern ausübt?
Das ist eine faszinierende Frage. In der Theorie bin ich kein Fan von Tarifen, denn ich glaube in den Freitag. Dr. Art Laffer, der die Regen-Rechovereinigung unterstĂĽtzt hat, ist auf unserer Akademik-Board. Er arbeitet direkt mit Trump und seinem Team. Ich denke, es ist mehr ein Wettbewerb. Es ist ein Wettbewerbschip und du kannst sehen, dass es bereits funktioniert. Es funktioniert in Mexiko.
Wenn du sagst, wir werden dir einen 25%-Tarif geben, wenn du die Grenze nicht zerstörst, wenn du nicht all diese Leute stoppst, die über die Grenze kommen mit Verbrechen, wenn du uns nicht die Kartelle stoppst. Und schau dir das an, was Kanada und Mexiko gemacht haben. Fast so. Oh, oh, oh, okay, okay, okay, okay. Also...
Ich glaube nicht, dass er wirklich denkt, dass sie in der Lage bleiben werden. Ich denke, er benutzt es als eine Art, um zu sagen, hey, stopp dein Nonsens, stopp, was du tust. Amerikas Grenzen sind frei. Unsere Länder sind frei und Menschen können hierher kommen, aber sie müssen hierher kommen, in der richtigen Weise. Keine Länder existieren, nicht Rom, nicht Carthage, nicht die Ottomäner.
Keine Zivilisation existiert ohne feste Grenzen. Und das gleiche gilt fĂĽr die Vereinigten Staaten von Amerika.
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